안녕하세요
최근 내년 금리 인하 기대감이 상승하며 미국 채권의 가격이 엄청나게 많은 상승을 했습니다. 많은 투자자들이 TLT, TMF에 관심을 가지게 되었는데요, 이러한 TLT, TMF처럼 미국에 상장한 상품의 아쉬운점은 ISA 계좌 혹은 퇴직연금 계좌로 구매할 수가 없다는 것입니다.
그렇다면 미국 국채에 투자하는 방법이 아예 없는 걸까요?
그렇지는 않습니다. 오늘 함꼐 알아볼 ETF는 미국 TLT와 TMF에 일정 비율을 투자하는 국내 상장 ETF로 ISA 계좌와 퇴직연금 계좌에서 투자할 수가 있는 상품입니다.
바로 알아보도록 하겠습니다.
" ACE 미국30년국채액티브(H)"
- 운용사: 한국투자신탁운용
- 상장일: 2023.03.14
- 보수: 0.1537 %
- 시가총액: 6,322억
- 현재가격: 9,270원
바로 오늘 알아볼 상품은 한국투자신탁운용에서 상장시킨 ACE 미국30년국채액티브(H)라는 ETF입니다. 종목의 뒤에 (H)라는 것이 적힌 것을 보아 환 헷지 상품임을 알 수 있습니다.
먼저 아래 그래프를 보면 2023년 10월 경, 바닥을 찍고 상승하는 모습을 볼 수 있습니다. 하지만 아래 그래프를 보고 단순히 '상장한 시기보다 주가가 하락했는데?' 라고 생각할 수 있습니다.
하지만 이 ETF의 상장 시기는 2023년 3월, 즉 금리가 한창 오르고 있으며 미국 채권의 가격이 지속해서 떨어지는 시기였습니다.
그로 인해 주가는 계속해서 하락을 하였으며 10월 바닥을 찍고 금리 인하의 기대감과 함께 최근 많이 오르고 있는 것입니다.
따라서 앞으로 미국 채권의 가격이 오르면 'ACE 미국30년국채액티브(H)' ETF는 미국 채권과 가격의 방향이 같으므로 함께 오를 것입니다.
그럼 ETF의 구성 비율이 어떻게 되는지 TOP5에 대해서 알아보겠습니다.
| 종목 | 비중 |
| 원화 현금 | 28.93% |
| TLT | 22.68% |
| TMF | 14.81% |
| T 4 1/8 08/15/53 | 14.44% |
| T 3 5/8 05/15/53 | 7.16% |
먼저 가장 많은 비중은 원화 현금임을 알 수 있습니다. 이는 ETF를 운용하는 한국투자신탁 운용이 해당 ETF에서 일정 부분을 현금으로 가지고 있는 것이며 상황에 따라 추가적으로 채권을 구매하는데 사용할 수 있습니다.
두번째, 세번째로 높은 비중은 유명한 TLT, TMF 임을 알 수 있습니다. ETF의 30%가 넘는 금액이 미국 장기 채권에 투자하고 있는 것입니다.
네번째, 다섯번째로 높은 비중은 무엇인지 궁금하실 겁니다. 바로 미국채권인데요, 각 글자가 나타내는 의미는 다음과 같습니다.
T : 미국채권
4 1/8 : 채권의 쿠폰이자가 4.125%
08/15/53 : 만기일이 2053년 08월 15일
3 5/8 : 채권의 쿠폰이자가 3.625%
05/15/53 : 만기일이 2053년 05월 15일
즉, 이것 또한 미국 장기 채권임을 알 수 있습니다. 만기가 20년이 넘는 채권이지요.
따라서 ACE 미국30년국채액티브(H) 상품은 미국 장기 채권에 투자하며, 일정 금액은 채권 레버리지에도 투자하는 셈이 되는 것입니다.
물론 채권의 가격이 오른다고 가정하였을 때, 같은 금액으로 모두 TMF를 사는것에 비해 수익률은 낮을 것입니다. 만약 일반 계좌에서 구매하신다고 하였을때는 TMF를 사거나 TLT를 사거나 두 종목을 혼합하거나 여러 방법이 있습니다.
다만 이 ETF는 TLT, TMF를 구매할 수 없는 국내 ISA 계좌, 퇴직 연금 계좌에서 구매하실 수 있는 상품으로 저 또한 퇴직 연금 계좌에서 일정 부분 구매를 해나가고 있는 상품입니다.
그리고 Only 레버리지 상품은 퇴직 연금 계좌에서 구매할 수가 없기에 조금의 레버리지를 섞고 싶다면 좋은 상품이 될수도 있을 것입니다.
오늘은 국내에 상장한 미국 채권 ETF에 대해 알아보았으며, 다음에는 채권 ETF 외에도 국내 상장한 미국 ETF들에 대하여 알아볼 수 있도록 하겠습니다.
>> 미국 장기 채권 ETF인 TLT, 어떤 상품일까?
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