SCHD의 배당 성장률은? 10년동안 무려 매년 12%

SCHD는 지난 번 포스팅때 설명드렸던 것처럼 배당주 ETF이며 많은 사랑을 받고 있는 주식입니다.

인기 많은 배당주 ETF: Schd

 

만약 SCHD에 투자를 고려한다면 아마도 아래와 같이 몇가지 중요하게 고려할 점들이 있을겁니다.
1) 과거 기간 동안의 배당 성장률
2) 과거 기간 동안의 주가 성장률
 
1번이 중요한 이유는 미래에 배당이 얼마나 늘어날지를 예측해보기 위해서이며, 2번이 중요한 이유는 아무리 배당주여도 주식이 하락하게 된다면 투자에 대한 의문이 들 것이기에 유지 혹은 상승을 하는지 파악하기 위해서 입니다.
 

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먼저 과거 기간 동안의 배당금과 배당 성장률은 어떤지 알아보겠습니다.
 

SCHD의 10년 동안 지급한 배당금

 
위 그래프를 보면 한눈에 알 수 있듯이 10년 동안 매년 배당금이 증가하고 있습니다.
2013년에는 1달러도 못 받던 배당금이 현재는 2.5달러를 넘어 3달러를 향해 가고 있는 모습을 볼 수 있습니다.
 
그러면 좀 더 정확한 수치로 봐보겠습니다.

10년 동안의 배당금, 배당 성장률

 
빨강색, 파란색 네모 박스가 보이시나요? 
빨강 박스(Payout Amount)는 매년 지급한 배당금, 파랑 박스(Annual Payout Growth - YoY)는 전년 대비 배당금의 성장률 입니다.
 
이를 본다면 매년 엄청난 수치로 증가한 것을 알 수 있으실겁니다. 실제로 10년 배당성장률의 평균은 12%에 육박하고 있습니다.
 
그렇다면 미래에도 배당률이 계속해서 10%이상씩 증가할 수 있겠구나 라는 생각을 해볼 수 있습니다.
(물론 주식이란 것에 완벽한 예상은 없기에 달라질 수도 있습니다)
 
배당 성장률에 대해서는 과거의 데이터를 통해 예측이 되었으니 이제 투자 전, 남은 궁금점은 미래의 주가에 대한 예측일 것 입니다.
 

10년 간의 주가

 
 
위 그래프는 과거 10년간의 SCHD의 주가를 보여주고 있습니다. 2012년 30달러도 안하던 주가가 2023년 말 현재, 72달러이며 이 마저도 최고점에서 떨어진 가격으로 10년 전 대비 2배가 넘는 가격입니다.
 
또한 한 가지 더 알 수 있는 점은 최고 점 대비 하락 변동이 많이 크지 않다는 것입니다. 이는 물론 배당주들의 특성이 반영된 것도 있으며 개별주가 아닌 그러한 배당주들을 모은 ETF라서 더욱 더 하락에 대한 변동이 크지 않음을 알 수 있습니다.
 
SCHD의 과거 데이터를 통해 배당금뿐만 아니라 주가 또한 미래에 점차 상승할 수 있음을 예측할 수 있을 것 같습니다.
 

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마지막으로 많은 분들이 비교하는 S&P 500 (ex. SPY, VOO, SPLG ETF) 과 SCHD의 Total Return 을 보여주는 그래프를 봐보겠습니다.
 
주황색: SCHD
파란색: S&P500

 
이는 배당금까지 모두 재투자한 결과이며, 거의 비슷한 움직임으로 성장한다는 것을 알 수 있습니다. 다만 시기마다 조금 달랐는데 하락시기 (2022년 말 ~ 2023년 중 / 금리인상시기)에는 SCHD가 S&P500에 비해 하락이 크지 않았음을 알 수 있습니다. 하지만 주식들의 상승 움직임이 나타나는 시기(2020년 ~ 2022년, 2023년 중~) 에는 S&P500이 더욱 많이 오르는 것을 알 수 있습니다.
 
이처럼 S&P500을 추종하는 ETF와 SCHD의 ETF는 성향이 조금 다르니, 자신에게 맞는 주식을 찾아 투자하시기를 권장드립니다.